الصفحات
الكاملة
تيوب
الدستور
رسالة جلالة
الملك للدستور
موقع
زوار الأردن
موقع
جلالة الملكة
موقع
جلالة الملك

البنك المركزي يُحدث تعليمات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للبنوك

تم نشره في الأحد 1 تموز / يوليو 2018. 12:00 صباحاً


عمان- الدستور
أصدر البنك المركزي تعليمات محدثة  لمكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب للبنوك المرخصة بعد أن تم إقرارها من اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب, عدلت بموجبها التعليمات المعمول بها بهذا الخصوص منذ عام 2010, وقد جاءت التعليمات الجديدة استجابةً للتعديلات التي حصلت على توصيات مجموعة العمل المالي الدولية (FATF) لعام 2012 والتطورات التي حدثت في الأسواق المحلية والدولية, ولتدعيم وتعزيز إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في المملكة.
ومن أبرز التعديلات التي أدخلتها التعليمات الجديدة تأطير وتعزيز العمل بالمنهج المبني على المخاطر, حيث ألزمت البنوك بإجراء تقييم شامل لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لديها بشكلٍ سنوي وفق منهجية معتمدة من مجلس إدارتها, يتم من خلاله تحديد وتقييم وفهم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب فيما يتعلق بالعملاء والدول والمناطق الجغرافية والمنتجات والخدمات والعمليات وقنوات تقديم الخدمة, وبحيث يتناسب نطاق وشدة وظيفة إدارة المخاطر مع طبيعة وحجم وتعقيد عمليات ونشاطات البنك ومستوى مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب لديه, وأن تتواءم وتتكامل وظيفة إدارة مخاطر غسل الأموال وتمويل الارهاب في البنك مع الإطار الكلي لإدارة المخاطر فيه.
كما أكدت التعليمات على ضرورة توفر سياسات وضوابط وإجراءات لإدارة وخفض مخاطر غسل الاموال وتمويل الإرهاب واتخاذ إجراءات عناية واجبة ومعززة  تتوافق مع درجة المخاطر التي تم تحديدها بموجب التقييم, ومع تصنيف العملاء حسب درجة مخاطرهم.
كما فصَّلت التعليمات الجديدة الإجراءات المطلوبة للتحقق والتعرف على العملاء سواء كانوا أشخاصاً طبيعيين أو معنويين وتوقيت هذا التحقق, وأكدت التعليمات ضرورة تحديد هوية المستفيد الحقيقي واتخاذ إجراءات معقولة للتحقق من هذه الهوية حسب طبيعة مخاطر العميل.
وطلبت التعليمات وضع نظام مخاطر لتحديد أي من عملائه أو المستفيدين الحقيقيين يندرج ضمن فئة الاشخاص السياسيين ممثلي المخاطر سواء أكان الاجانب منهم أم المحليين, والإجراءات المطلوبة في حال ثبت للبنك أن أيا منهم يندرج ضمن فئة العملاء مرتفعي المخاطر.
وحددت التعليمات بشكلٍ تفصيلي التزامات البنوك عند تنفيذ حوالات سواء كان البنك مصدراً للحوالة أو متلقياً لها أو وسيطاً في تنفيذها.
كما طلبت التعليمات وضع خطط وبرامج تدريب مستمرة في مجال مكافحة غسل الاموال وتمويل الإرهاب للعاملين في البنوك بكافة مستوياتهم, مع تخصيص موازنة مستقلة سنوية مقرَّة من مجلس الإدارة لتمويل تدريب وتأهيل الموظفين.
 كما وحظرت التعليمات التعامل بعمليات تجارية على حسابات الأشخاص الطبيعيين وحظرت إصدار بطاقات مدفوعة مسبقاً لغير عملاء البنك لضبط مخاطر التعامل بهذه البطاقات.
وقد دخلت هذه التعليمات حيز التنفيذ بتاريخ 26/6/2018.

رئيس مجلس الإدارة: محمد داوودية - رئيس التحرير المسؤول: مصطفي الريالات - المدير العام: الدكتور حسين العموش